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        銀保監會發布《理財公司內部控制管理辦法》推動理財行業潔凈起步

        2022-08-29 08:27:05來源:工人日報

        今年是資管新規過渡期結束的第一年,理財行業經歷了一輪脫胎換骨之后,正加快破舊立新的步伐。近日,中國銀保監會發布《理財公司內部控制管

        今年是資管新規過渡期結束的第一年,理財行業經歷了一輪脫胎換骨之后,正加快破舊立新的步伐。

        近日,中國銀保監會發布《理財公司內部控制管理辦法》(以下簡稱《辦法》),要求理財公司建立全面、制衡、匹配和審慎的內控管理機制和組織架構,并在強化理財業務賬戶管理、完善投資決策分級授權機制、健全交易全流程管理制度、實行重要崗位關鍵人員全方位管理等多個方面作出具體規定。

        中國銀保監會有關部門負責人表示,理財公司處于“潔凈起步”的關鍵時期,亟須構建與自身業務規模、特點和風險狀況相適應的內控合規管理體系,為依法合規和穩健運行提供堅實保障。

        在理財公司轉型發展的新時期、新階段發布實施《辦法》,有利于促進同類資管業務監管標準統一,增強理財公司法治觀念和合規意識,建立健全內控合規管理體系,推動理財行業形成良好發展生態。

        自資管新規發布以來,圍繞規范金融機構資產管理業務,一系列制度持續推進。銀行理財作為資管業務中的大頭,被認為是“最難啃的一塊骨頭”。清理資金池、信貸資產回表、保本理財壓降、產品凈值化轉型,每一項任務背后都對應著龐大的規模、復雜的產品和巨大的風險。

        2018年12月,中國銀保監會發布《商業銀行理財子公司管理辦法》,理財子公司正式成為一類全新的商業銀行投資的非銀行金融機構,重新上路。隨后,監管部門又陸續發布《商業銀行理財子公司凈資本管理辦法(試行)》《理財公司理財產品流動性風險管理辦法》等一系列新規,不斷完善細化制度體系,引導推動理財行業有序回到穩健發展、規范發展的軌道上。

        截至2021年末,理財存量整改已基本完成,具有剛兌性質的保本理財、不合規的短期理財產品已實現清零。同時,“多層嵌套”“池化運作”等行業亂象得到根本扭轉。

        經過3年多的調整適應,理財市場表現日趨成熟,與市場同步發展的還有理財公司。目前,已有30家理財公司獲批籌建,其中28家獲批開業。“潔凈起步”的理財公司發力進一步深化業務轉型,養老理財、鄉村振興等主題理財產品紛紛呈現。

        但“潔凈起步”只是開始,隨著理財公司逐步成為理財業務的發展主體,理財公司在迎來發展機遇的同時,也需要不斷提高經營管理質效,持續增強風險防范能力。

        有專家表示,當前,理財公司行業整體處于“新生期”,組織架構、業務特征與傳統商業銀行、非銀行金融機構差異較大,需充分汲取國內外資管行業良好實踐經驗,建立健全統一規范的內控標準。

        此次新發布的《辦法》,要求理財公司建立全面、制衡、匹配和審慎的內控管理機制和組織架構,強化理財業務賬戶管理,完善投資決策分級授權機制,健全交易全流程管理制度,實行重要崗位關鍵人員全方位管理,加強關聯交易管理與風險隔離,保護投資者合法權益,充分發揮內控職能部門和內審部門的內部監督作用。

        不少專家表示,內控合規是理財公司穩健運營和防范風險的必然要求,良好的內部控制管理有助于理財公司及時發現和應對內外部風險。在經濟增長承壓、金融市場波動加劇的大背景下,提升內部控制管理水平,有助于理財公司防范化解經營風險,保障產品凈值的整體穩定,增強投資者信心。(北夢原)

        關鍵詞: 理財公司內部控制管理辦法 理財行業潔凈起步 資管新規過渡期結束 中國銀保監會 健全交易全流程管理制度

        責任編輯:hnmd004

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